一、先破误区：绝非“二选一”的判断​

常有当事人问：“我流水几百万但只赚几千，算犯罪吗？”或“我赚了几万但流水不大，会判刑吗？”​

答案是：两者都是重要依据，但单独一项都不能定案。最高法2025年新修订的司法解释明确规定，定罪需综合考量“掩饰隐瞒的情节、后果及妨害司法秩序的程度”，流水与获利只是评估维度之一。​

二、流水：看行为的“社会危害性”​

流水即涉案资金的往来总额，反映行为的规模和对司法追查的干扰程度：​

若流水巨大（如普通上游犯罪涉案超50万元），即便获利微薄，也可能因“严重妨害上游犯罪追查”被认定为“情节严重”；​

例如帮诈骗团伙“走账”80万元，仅赚2000元好处费，仍可能处3年以上有期徒刑。​

这是因为流水直接体现犯罪所得的流转范围，流水越大，司法机关追缴赃款、打击上游犯罪的难度越高。​

三、获利：看主观的“恶性程度”​

获利是行为人实际拿到的好处，直接反映其违法动机：​

若通过少量流水赚取高额利润（如帮人转移10万元赃款获利5万元），说明主观上明知是赃款仍积极参与，恶性较大；​

司法解释虽未规定“获利数额标准”，但实践中获利多的案件，量刑通常更重，尤其是“以营利为目的”的职业犯。​

四、关键：综合判断才是核心​

法院会结合3类因素最终认定：​

基础数额：流水对应的赃款价值是否达入罪标准（通常3千至1万元）；​

主观明知：是否明知是赃款（如账户频繁深夜转账、收取“手续费”异常高等）；​

其他情节：是否涉及救灾款等特定财物、是否多次实施、是否配合追缴赃款等。​

比如为近亲属转移赃款，流水虽超标准但获利少且系初犯，可能免予刑事处罚；反之，多次帮电信诈骗“洗钱”，即便单次流水不大，累计后仍可能重判。