集资诈骗罪是指以非法占有为目的，通过虚构事实、承诺高额回报这些诈骗的手段，向社会的不特定对象非法集资，数额较大的一种犯罪行为。想要认定本罪关键有四点。

第一点就是非法性。公司或者个人未经批准向社会的不特定人员吸收了资金，银行、保险等业务经过国家批准是属于合法的吸收资金，而没有相关资质的公司、企业是没有权利吸收公众资金的。

第二点就是采取了诈骗的手段来去吸收。通过虚构项目，比如假的工程、假的理财，伪造了文件或者承诺了离谱的收益来骗取的钱财。

第三点就是具有非法占有的目的。该公司或者是个人从一开始就不打算归还资金，获得财物以后将资金挥霍、转移或者是用于了违法的活动。

第四点就是达到了数额较大的标准。吸收10万元以上，它就对应的是3年以上、7年以下的刑期。吸收了100万元以上，它就对应的是7年以上、直至无期徒刑。

根据现在办理的部分案件，给大家总结了一下，现在实践当中常常被认定的集资诈骗的模式。

第一类模式就是养老领域。它是以养老服务、养老公寓、老年旅游这些名义，通过送米面粮油、组织免费旅游来获取信任，再以高息的回报诱导投资。

第二类是新兴的一些概念包装式的诈骗。比如虚拟货币、区块链，宣称去中心化的交易，百倍的升值潜力，要求投资者购买虚拟币并且发展下线。如果模式主要是通过发展下线获利，币达到3级30人以上，还会构成组织领导传销活动罪，两者的刑期有不同。

第三类就是消费返利和会员制。宣称购物返本、消费分红，要求消费者充值成为会员，实际就是用新的资金支付旧的返利。比如消费全返的这种模式，对于会员储值模式，其实大家都很常见，比如健身房、美容院，如果不是经营不善的倒闭，而是收了一批费用以后直接就倒闭了，超过10万元，它可就构成了集资诈骗罪。

第四类就是复合型的。比如公司有业务，但是干着干着就变味了，大面积收钱并且承诺难以实现的目标，这其实就是为了骗一波钱然后跑路。

集资诈骗罪在实践当中认定的难度是非常大的，100万这个7年以上的量刑档，它很容易就能达到，所以说有效的辩护才是至关重要的。

看完你明白了吗？有问题随时留言咨询。